サラリーマン投資家の資産状況(2024/02/17)

投資

今週も先週に引き続き上昇傾向の一週間となりました。

このブログ記事でわかること

  • 約1350万円の株式投資でどれくらいの損益や値動きがあるのか？
  • 週間の40代のサラリーマンの投資状況
  • 投資の考え方
  • 新NISAへの投資方針

毎週更新することで、先週との違いがわかり下降局面も上昇局面も冷静に見返すことができます。今週の投資活動も振り返ります。
もし読まれた方には、1350万円を投資するとどのような値動きになるか（ボラティリティ）を体感してもらって、「この程度なら大丈夫」であったり「こんな値動き耐えられない」といった事を感じてもらえたら幸いです。

今は今年から始まった新NISAで積立を継続中です。
今週は株価も最高値圏だと感じながら、新NISAの自動積立が淡々と実行された一週間でした。

今週の状況

私はSBI V S&P500 インデックスファンドと SBI V 全世界インデックスファンドをメインに投資しています。これらはドル円とそれぞれのマザーファンドの値動きで決まります。そのため、以下のようになります。

  • SBI V S&P500 は ドル円とVOOで決まります。
  • SBI V 全世界 は ドル円とVTで決まります。
銘柄 2/17 2/10 差分 割合
USD/JPY 150.18 149.26 0.92円安 -0.8%
VOO 459.03 460.67 -0.36 -0.4%
VT 105.98 105.70 -0.28 -0.3%

今週も引き続き150円台をキープしている形です。もう150円でも為替介入はないのかなといった状況に見えます。

VOOは先週の460ポイントから少し下がっています。

VTはほぼ変わらずですが結果として上昇となったようです。

売買状況

今週も各種手当や還付金やポイントを投資に回しています。あと成長投資枠と積立投資枠の投資も入っています。
これらはタイミングを計らずに淡々と買い進めているといった状況です。

日付 売買 口座 銘柄 金額 単価
2/13 買 NISA(成) ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド 139,995円 24,604円
2/13 買 NISA(成) ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド 4,706円 24,468円
2/13 買 NISA(成) ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド 50,000円 24,468円
2/16 買 NISA(つ) ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド 50,000円 24,797円

投資方針

投資方針は見直しました。
ジュニアNISAの満額投資とiDeCoは既に始めています。

  • ジュニアNISA、旧NISA、旧つみたてNISAは運用継続
  • NISAつみたて投資枠でクレカ積立投資を5万円/月する。(年間60万円)
  • NISAつみたて投資枠で現金積立投資を5万円/月する。(年間60万円)
  • NISA成長投資枠で現金積立投資を10万円/月する。(年間120万円)
  • NISA成長投資枠で現金110万円投資する。(年間110万円)
  • ポイント投資を継続する。(年間10万円くらい)
  • iDeCoと確定拠出年金で積立投資を2.1万円/月継続する(年間25.2万円)
  • リスク許容度に合わせて現金は20%程度にする。
  • 基本的に売らないが、現金比率に合わせて特定口座から売却する。
  • 現金は不測の事態に備えて残しておく（300万円くらい）

今週もこの投資方針に則って、還付金や各種手当を淡々と投資に回している状況です。

3ヶ月の資産推移

淡々と積立を継続している状況です。株価の上昇や積立額の上昇で今週は+48万円(含み益+25万円)となり、含み益がついに500万円を超えました。

2/10

2/17

これまでの投資資産の推移

今週も主に為替での上昇と思われますが、含み益で20万円を超えています。年始からほぼ上がりっぱなしなのでそろそろ調整が来ないと怖いかなといった状況ですね。

2/10

2/17

すべての金融資産

1/28から2/17と1ヶ月もたっていないですが、130万円ほど総資産が増えています。円安と株高の影響でなので無駄遣いをしないようにしたいです。

1/28

2/10

2/17

資産 割合 金額
無リスク資産 22.66% 773万円
リスク性資産 77.34% 2637万円
合計 100% 3413万円

無リスク資産とは、預金・現金・債券・ポイントとしています。
リスク性資産とは、投資信託・株式としています。

投資銘柄と内訳

新NISAが始まったことで、ポートフォリオがすごく長くなってしまいました。一旦、公開を見合わせます。

35週書いてわかったこと

今週は積立投資や臨時収入を投資にまわし24万円ほど投資できました。流石にもう少し上昇したら一服調整が来るのかなと思っています。調整こないと怖いですよね。

これまでで読んだ本

近いうちに更新します。