40代半ばのサラリーマン投資状況(2023/05/06)

投資

先週、含み益が100万円を超えたので、まとめとして公開しました。

先週の状況

つみたてNISAとNISAは引き続き継続、5/1と5/2で微増しています。
私はSBI V S&P500 と SBI V 全世界のマザーファンドである米国のVOOとVTの値動きも見ています。VOOとVTは5/3-5/4も営業日です。FOMC後の5/3は下落しており、SBI V S&P500 と SBI V 全世界への営業がGW明けに来ると思います。(-3%程度のものになると思っています。)
含み益100万円は1週間程度のでした。

売買状況

三井住友カードのクレカ投資50,000円とVポイント投資が5/1注文、5/2約定でした。5/2なのでかなりの高値での購入となってしまいましたが、クレカ投資は積立投資で自動購入なので仕方ないです。

投資方針

投資方針は変わってません。２点追加しました

  • ジュニアNISAとNISAといった非課税枠は全て埋める
  • 余りは特定口座も使う（残高650万円くらい）
  • iDecoも1.2万円やる（年間14.4万円）
  • クレカ投資5万円を継続する。(年間60万円)
  • ポイント投資を継続する。(年間10万円くらいか)
  • 現金は不測の事態に備えて残しておく（300万円くらい）
  • 基本的に売らない

3ヶ月の資産推移

チャートは3ヶ月のチャートにしました。2023/03/25あたりで含み損になっていることがわかります。米国銀行の破綻による米株安と円高によるものでした。その後、4月は順調に推移しています。

先週の状況はこちら

すべての金融資産

預金や確定拠出年金を含めて2800万円を超えました！しかしGW明けは一旦下落するため、また2700万円台に戻ると思います。
ほとんど変更ないですが、年金や投資信託が少し上昇しているので現金比率が下がっています。

先週から今週のグラフです。

投資銘柄と内訳

先週から投資銘柄は特定口座でSBI V 全世界が増えました。これはクレカ積立投資で5万円ずつ買っていく予定です。

2週書いてわかったこと

あたり前ですが、株価を眺めていても上がりません。しかし、気になって見てしまいます。せっかく見たのだから現在の状況とその時の気持ちを記録として残しておくことで、投資状況を客観的に見れるのかなと思います。それが、継続につながり仮に暴落時にも市場に残れるようにしたいです。

これまでで読んだ本

米国をベースにした本ですが、要するにインデックスに投資しろと書いてある本でした。


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私はこのタイミングでまとめ買いをしています。