11月4週目になりました。今週も大きなイベントはなかったです。今週もリバランスを行いました。
Contents
このブログ記事でわかること
- 約1240万円の株式投資でどれくらいの損益や値動きがあるのか？
- 週間の40代のサラリーマンの投資状況
- 投資の考え方
- 新NISAへの投資方針
毎週更新することで、先週との違いがわかり下降局面も上昇局面も冷静に見返すことができます。今週の投資活動も振り返ります。
もし読まれた方には、1240万円を投資するとどのような値動きになるか（ボラティリティ）を体感してもらって、「この程度なら大丈夫」であったり「こんな値動き耐えられない」といった事を感じてもらえたら幸いです。
今週は先週に続いて売却していて、ブログを再開して3回目の売却となりました。新NISAに向けた準備のため少しだけ切り崩したことになります。先週は1320万円から1270万円となったのですが、さらに30万円を売却していて元金は1240万円ほどになっています。
今週の状況
私はSBI V S&P500 と SBI V 全世界をメインに投資しています。これらはドル円とそれぞれのマザーファンドの値動きで決まります。そのため、以下のようになります。
- SBI V S&P500 は ドル円とVOOで決まります。
- SBI V 全世界 は ドル円とVTで決まります。
| 銘柄 | 11/18 | 11/25 | 差分 | 割合 |
|---|---|---|---|---|
| USD/JPY | 149.56 | 149.41 | 0.15円高 | ほぼ横ばい |
| VOO | 414.31 | 418.37 | +4.06 | +1.0% |
| VT | 97.45 | 98.33 | +0.88 | +0.9% |
ドル円はFOMC議事要旨が報告され円高になりますが、今は落ち着き149円台のようです。
VOOは今週も堅調です。そろそろひと段落かなといったところです。
VTも似たような値動きですが、VOOよりはマイルドだったようです。
先週同様に、急激な上昇というわけではなく着実な上昇といった１週間でした。
売買状況
今週も少し売却しました。投資方針としている現金比率が30%から離れてきたためです。売却した資金は新NISAに回します。
| 日付 | 売買 | 口座 | 銘柄 | 金額 | 単価 |
|---|---|---|---|---|---|
| 11/22 | 売 | 特定 | ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド | 300,000円 | 13,849円 |
投資方針
投資方針は変わってません。
ジュニアNISAの満額投資とiDeCoは既に始めています。
- ~~ジュニアNISAとNISAといった非課税枠は全て埋める(あと20万円ずつ合計40万円) ~~
- クレカ投資5万円を継続する。(年間60万円)
- 余りは特定口座も使う？（残高630万円くらい）
- ポイント投資を継続する。(年間10万円くらいか)
iDeCoも1.2万円やる（年間14.4万円）- 現金は不測の事態に備えて残しておく（300万円くらい）→これは米国債権での確保を検討中
- リスク許容度に合わせて現金は30%程度にする。
- 基本的に売らない
現金比率はボーナス支給までは-30%を割り込んだまま維持ですね。
今週は売却もしたので、現金比率が少し上昇していると思います。
そろそろ来年の計画を文章にしたいところです。
3ヶ月の資産推移
今年積み上げてきた資産部分を切り出し感じになりました。やっぱり数字が下がるのは見ているのも少し辛いのでできれば当分売却はしないでおこうと思います。
2023/11/4
2023/11/11
2023/11/18 一部売却
2023/11/25 さらに売却
1年前からの推移
さらに売却して合計の売却額は84万円ほどになりました。初めてのリバランスとなります。
すべての金融資産
来週は給料日がありますが、それ以上のクレジットカードの支払いや塾の支払いがあります。来年の予定も立てたいのでこの辺でリバランスは終了とします。
| 資産 | 割合 | 金額 |
|---|---|---|
| 無リスク資産 | 27.23% | 848万円 |
| リスク性資産 | 72.77% | 2267万円 |
| 合計 | 100% | 3115万円 |
無リスク資産とは、預金・現金としています。
リスク性資産とは、投資信託・株式としています。
投資銘柄と内訳
今週もさらに売却を続けました。一旦売却はここまでとして後は年末に売却かそのまま来年かといった感じです。
29週書いてわかったこと
先週に続いて今週も売却を行いました。理由としては、新NISAの資金とするためとリバランスです。
毎月のクレジットカードの支出と子供の学費がメインの支出となるようです。それらの支出は毎月の収入では賄いきれずボーナス時に戻して余った金額が貯蓄となるようです。
これまでで読んだ本
米国をベースにした本ですが、要するにインデックスに投資しろと書いてある本でした。
こちらも読み終わりました。要するに全世界株などのインデックスファンドを買ってほうっておくことが良いようです。が、なかなか難しいと思います。