今日で2023年も半分が終わりました。2023年前半のまとめの週となります。
Contents
この記事でわかること
内容を変えました。
- 約1200万円の株式投資でどれくらいの損益や値動きがあるのか？
- 週間の40代のサラリーマンの投資状況
- 投資の考え方
- 新NISAへの投資方針
毎週更新することで、先週との違いがわかり下落局面も上昇局面も冷静に見返すことができます。
今週の状況
私はSBI V S&P500 と SBI V 全世界をメインに投資しています。これらはドル円とそれぞれのマザーファンドの値動きで決まります。そのため、以下のようになります。
- SBI V S&P500 は ドル円とVOOで決まります。
- SBI V 全世界 は ドル円とVTで決まります。
| 銘柄 | 6/24 | 7/1 | 差分 | 割合 |
|---|---|---|---|---|
| USD/JPY | 143.66 | 144.26 | 0.6円安 | 円安 |
| VOO | 399.61 | 407.28 | 4.58 | 2%プラス |
| VT | 94.78 | 96.98 | -2.28 | 2%以上プラス |
今週一週間のチャートです。
今週も先週ほどではありませんが円安が進んでいます。VOOとVTは6/30にアメリカの経済指標の強さから一段上がっています。
6/30の上昇がSBI V S&P500インデックスファンドや全世界インデックスファンドに反映されるのは、月曜日(7/3)になります7/3は1%以上の上昇となるでしょう。
売買状況
今週は取引していません。
| 日付 | 口座 | 銘柄 | 金額 | 備考 |
|---|---|---|---|---|
| なし | なし | なし | なし |
投資方針
投資方針は変わってません。
- ジュニアNISAとNISAといった非課税枠は全て埋める(あと20万円ずつ合計40万円)
- クレカ投資5万円を継続する。(年間60万円)
- 余りは特定口座も使う（残高630万円くらい）
- ポイント投資を継続する。(年間10万円くらいか)
- iDeCoも1.2万円やる（年間14.4万円）
- 現金は不測の事態に備えて残しておく（300万円くらい）
- 基本的に売らない
相場はわからないのでタイミング投資はしないことにしていますが、やはり安い時に買いたいものです。とはいえ、現状の上昇相場を考えると6/30の上昇は1%を超えるものなので、明らかに機会損失になってしまっています。買った方が良いのでしょうが円安もあり手が出せないといった状態です。
3ヶ月の資産推移
今週は+37万円ほどとなっています。ついに含み益が20%を超えました。金額も含み益250万円を超えました！5月のゴールデンウィークに100万円を超えてから5月6月の2ヶ月で+150万円となっています。今回のグラフから3月下旬の含み損状態がグラフから消えました。このまま進んでほしいものですが、3月下旬に戻る可能性が全くないわけではないので、3月の状態を忘れないようにしたいです。
すべての金融資産
先週から今週のグラフです。
この1週間で+11万円ほどとなっており、目標としている3000万円を維持できました。
月末にクレカの支払いや子供の塾や学費の引落しといった支出がありました。一方、給料日も今週のため現金の出入りが激しい１週間でした。
７月は
| 資産 | 割合 | 金額 |
|---|---|---|
| 無リスク資産 | 31.99% | 973万円 |
| リスク性資産 | 68.01% | 2069万円 |
| 合計 | 100% | 3042万円 |
無リスク資産とは、預金・現金としています。
リスク性資産とは、投資信託・株式としています。
円グラフの年金は確定拠出年金で、外国株インデックスに100%投資していますので、リスク性資産としています。
先週はあと300万円くらい投資できるか？とか書いてましたが、60万円ほど投資すると、無リスク資産が20%代になりますね。
ジュニアNISAの残りと20万円程度というところのようです。
しかし、リスク性資産は株式なので半額程度に値下がることも想定しなくてはなりません。今は3,042万円となっていますが、大暴落などで2,000万円程度になることも覚悟しそれでも相場から退場しないでいられるように考えておかなくてはなりません。そのため、この辺りで100万円単位の高額な投資は控えておこうと思います。
これが リスク許容度 というのかもしれません。
投資銘柄と内訳
今回はこちらも先々週と今週で並べてみました。
順調に増加しており、含み損益も+18.67%です！
ここまで増加していると怖いくらいうまくいっている状況になります。
先週
今週
10週書いてわかったこと
先週飽きてきたと書きましたが、今週は月末ということもあり、色々書くことがありました。自分のリスク許容度の整理にもなったので助かりました。
これまでで読んだ本
米国をベースにした本ですが、要するにインデックスに投資しろと書いてある本でした。
こちらも読み終わりました。要するに全世界株などのインデックスファンドを買ってほうっておくことが良いようです。が、なかなか難しいと思います。
来月はプライムデー
7月はプライムデーです。まだ7/12からなので2週間近くありますね。