サラリーマン投資家の資産状況(2024/03/24)

投資

先週の3/17はSBI証券がメンテナンス日でした。土日が両方とも利用できない日だったので、グラフも取得できませんでした。
ブログの更新も二週間ぶりになります。

この二週間に色々ありました。

  1. 日銀の金融政策決定会合
  2. FOMC

日銀の金融政策決定会合では、マイナス金利とYCCが廃止されました。FOMCでは年内３回の利下げアナウンスが継続されました。
日銀は大きな進展だと思ったのですが、市場はそうとも見られず円安となりました。
FOMCは強い経済状況ながら、1月と同じアナウンスだったため、上昇傾向となりました。

これらの結果から、この二週間で大きく上昇しました。

このブログ記事でわかること

  • 簡単な日米の金融政策の状況
  • 約1360万円の株式投資でどれくらいの損益や値動きがあるのか？
  • 週間の40代のサラリーマンの投資状況
  • 投資の考え方
  • 新NISAへの投資方針

毎週更新することで、先週との違いがわかり下降局面も上昇局面も冷静に見返すことができます。今週の投資活動も振り返ります。

1360万円を投資するとどのような値動きになるか（ボラティリティ）を体感してもらって、「この程度なら大丈夫」であったり「こんな値動き耐えられない」といったリスク許容度を感じてもらえたら幸いです。

今週の状況

私はSBI V S&P500 インデックスファンドと SBI V 全世界インデックスファンドをメインに投資しています。これらはドル円とそれぞれのマザーファンドの値動きで決まります。そのため、以下のようになります。

  • SBI V S&P500 は ドル円とVOOで決まります。
  • SBI V 全世界 は ドル円とVTで決まります。

SBI V 全世界は全て売却してしまったので、3月で削除します。

銘柄 3/9 3/24 差分 割合
USD/JPY 147.02 151.43 4.41円安 -2.9%
VOO 470.39 479.18 +8.79 +1.9%
VT 108.91 109.70 +0.79 +0.7%

二週間で4.4円の円高になりました。一週間でも1.6%円安になっています。マイナス金利は解除されましたが円安です。これは驚きました。

VOOは決算発表後に揉み合い、FOMCへの警戒感がありました。市場が安堵したのか上昇になりました。

VTも値動きはマイルドですが、ほぼ同じような感じです。

売買状況

この2週間では、15.7万円ほど新NISAを自動積立とVポイントで購入しました。その他に個別株も少しだけ購入しました。

日付 売買 口座 銘柄 金額 単価
3/9 買 NISA(成) ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド 50,000円 24,687円
3/9 買 NISA(成) ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド 1,517円 24,687円
3/11 買 NISA(成) ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド 4,829円 25,065円
3/15 買 NISA(成) ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド 50,000円 25,101円
3/20 買 NISA(成) ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド 50,000円 26,093円

投資方針

投資方針は年始に見直した通りです。
ジュニアNISAの満額投資とiDeCoは既に始めています。

  • ジュニアNISA、旧NISA(60万)、旧つみたてNISAは運用継続
  • NISAつみたて投資枠でクレカ積立投資を10万円/月する。(年間120万円)(5月買付け分から)
  • NISAつみたて投資枠で現金積立投資を5万円/月する。(年間60万円)
  • NISA成長投資枠で現金積立投資を10万円/月する。(年間120万円)
  • NISA成長投資枠で現金110万円投資する。(年間110万円)
  • ポイント投資を継続する。(年間10万円くらい)
  • iDeCoと確定拠出年金で積立投資を2.1万円/月継続する(年間25.2万円)
  • リスク許容度に合わせて現金は20%程度にする。
  • 基本的に売らないが、現金比率に合わせて特定口座から売却する。
  • 現金は不測の事態に備えて残しておく（300万円くらい）

今週もこの投資方針で淡々と積み立てています。しかし、旧NISAは売却し新NISAへの移し替えを検討中です。検討の結果、半分ほど売却しました。

  • 新NISAの360万円/年は難しそう。80万円くらい足りないかも。
  • 旧NISAは2028年で売却しなくてはならない。仮にマイナスになっていても特定口座に移動されるようです。

3ヶ月の資産推移

やはり売却が裏目に出ちゃっています。損をしながっただけマシと考えます。あとグラフの軸が自動で変わってしまっています。数字を見るとこの2週間で+5%となっていることがわかります。

3/9

3/24

これまでの投資資産の推移

含み益がついに600万円を超えました。この1年でグイグイ上がっている印象です。半値戻しみたいなことになっても良いように鍛えておく必要がありそうです。
また少しづつ元金も積み立てています。先週と今週で5%も増えてしまっているのでまた臆病になっていますが、このまま積立を継続です。

3/9

3/24

すべての金融資産

株価の上昇で、また現金比率が下がってしまっているのがわかります。来週は給料日でもありますが、クレカ支払いや学費支払いがあるので現金はマイナス傾向になる見通しです。

3/9

3/24

資産 割合 金額
無リスク資産 22.11% 781万円
リスク性資産 77.89% 2754万円
合計 100% 3535万円

無リスク資産とは、預金・現金・債券・ポイントとしています。
リスク性資産とは、投資信託・株式としています。

38週書いてわかったこと

今年も22年11月頃から入っている強気相場の中です。すでに1年半経過しておりいつ下落するかといった状況です。しかしできることはあまりないので、年末までの様子を見ながら機械的な積立投資の継続と必要に応じたリバランスをしていこうと思っています。

これまでで読んだ本

私が読んでいる本です。

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経済評論家の父から息子への手紙-お金と人生と幸せについて