40代半ばのサラリーマン投資家の資産状況(2023/10/21)

今週は、10月3週目です。今週は下げた1週間だったと思います。
それではどのくらい下がったのかをみていきたいと思います。

このブログ記事でわかること

  • 約1300万円の株式投資でどれくらいの損益や値動きがあるのか?
  • 週間の40代のサラリーマンの投資状況
  • 投資の考え方
  • 新NISAへの投資方針

毎週更新することで、先週との違いがわかり下降局面も上昇局面も冷静に見返すことができます。今週の投資活動も振り返ります。
1300万円を投資するとどのような値動きになるか(ボラティリティ)を体感してもらって、「この程度なら大丈夫」であったり「こんな値動き耐えられない」といった事を感じてもらえたら幸いです。

先週あたりが底値かなと思って、20万円ほど追加していて元金が概ね1300万円ほどとなっています。

今週の状況

私はSBI V S&P500 と SBI V 全世界をメインに投資しています。これらはドル円とそれぞれのマザーファンドの値動きで決まります。そのため、以下のようになります。

  • SBI V S&P500 は ドル円とVOOで決まります。
  • SBI V 全世界 は ドル円とVTで決まります。
銘柄 10/14 10/21 差分 割合
USD/JPY 149.52 149.83 0.29円安 0.2%円安
VOO 396.42 386.99 -9.43 -2.5%
VT 93.04 90.79 +2.25 -2.5%

ドル円は今週も一時149円台をうろうろしている感じです。

VOOは今週1週間下げ続けました。

VTもVOOとほぼ同じ値動きとなっています。

2023/5月末くらいの水準に戻ってしまいました。円安が進行しているので、その分まだプラスになっているという状況です。

売買状況

今週は底値か!と思ったところで買ってみました。が、そこからさらに2%ほど下がってしまいました。

日付 売買 口座 銘柄 金額 単価
10/17 特定口座 SBI・V・S&P500インデックス・ファンド 106,747円 21,369円

投資方針

投資方針は変わってません。
ジュニアNISAの満額投資とiDeCoは既に始めています。

  • ~~ジュニアNISAとNISAといった非課税枠は全て埋める(あと20万円ずつ合計40万円) ~~
  • クレカ投資5万円を継続する。(年間60万円)
  • オルカンも5,000円積み立てる。(年間6万円)
  • 余りは特定口座も使う?(残高630万円くらい)
  • ポイント投資を継続する。(年間10万円くらいか)
  • iDeCoも1.2万円やる(年間14.4万円)
  • 現金は不測の事態に備えて残しておく(300万円くらい)→これは米国債権での確保を検討中
  • リスク許容度に合わせて現金は30%程度にする。
  • 基本的に売らない

現金比率はボーナス支給までは-30%を割り込んだまま維持ですね。28%や27%当たりになるのかと思います。

3ヶ月の資産推移

今週は-6万円ほどの下落となりました。
含み益率も+22.0%から+20%へとまた下がってしまいましたね。
10万円ほど追加しているのですが、資産残高としてはマイナスです。評価損益が先週比マイナス2.34%ほどです。

1年前からの推移

今週も下落ということで9月下旬からの下落傾向は変わりません。

すべての金融資産

10月はなんとか3000万円台に残っているという感じです。
金曜日の米国株下落分が月曜日に反映されるので、そうすると2990万円ほどになって3000万円を割り込んでしまいそうですね。

先週

今週

資産 割合 金額
無リスク資産 27.11% 816万円
リスク性資産 72.89% 2209万円
合計 100% 3012万円

無リスク資産とは、預金・現金としています。
リスク性資産とは、投資信託・株式としています。

投資銘柄と内訳

今週は下げ続けていた印象でしたが、30万円ほどの値下げでした。1%なので動じないようにしたいです。

25週書いてわかったこと

淡々と積み立てるしかないかという気がしています。新NISAの計画も立てたので、積立の設定をしたいです。

これまでで読んだ本

米国をベースにした本ですが、要するにインデックスに投資しろと書いてある本でした。


こちらも読み終わりました。要するに全世界株などのインデックスファンドを買ってほうっておくことが良いようです。が、なかなか難しいと思います。