今週は3月最終週で大きなイベントはない一週間となりました。今週で2024年度の最初の3ヶ月が終わります。
Contents
このブログ記事でわかること
- 簡単な日米の金融政策の状況
- 約1370万円の株式投資でどれくらいの損益や値動きがあるのか？
- 週間の40代のサラリーマンの投資状況
- 投資の考え方
- 新NISAへの投資方針
毎週更新することで、先週との違いがわかり下降局面も上昇局面も冷静に見返すことができます。今週の投資活動も振り返ります。
1370万円を投資するとどのような値動きになるか（ボラティリティ）を体感してもらって、「この程度なら大丈夫」であったり「こんな値動き耐えられない」といったリスク許容度を感じてもらえたら幸いです。
今週の状況
私はSBI V S&P500 インデックスファンドと SBI V 全世界インデックスファンドをメインに投資しています。これらはドル円とそれぞれのマザーファンドの値動きで決まります。そのため、以下のようになります。
- SBI V S&P500 は ドル円とVOOで決まります。
- SBI V 全世界 は ドル円とVTで決まります。
SBI V 全世界は全て売却してしまったので、3月で削除します。
| 銘柄 | 3/24 | 差分 | 割合 | |
|---|---|---|---|---|
| USD/JPY | 151.43 | 151.30 | 0.13円高 | +0.1% |
| VOO | 479.18 | 480.70 | +1.52 | +0.3% |
| VT | 109.70 | 110.50 | +0.8 | +0.7% |
ドル円はほぼ変わらずでした。週の半ばで円安方向に振れそうでしたが、これ以上の円安は為替介入があるからかもしれません。
S&P500に連動するバンガードのETFであるVOOも少しずつ上昇といった形で堅調に推移しているように見えます。
VTも値動きはマイルドですが、ほぼ同じような感じです。
売買状況
この1週間では、10.4万円ほど新NISAを自動積立とVポイントで購入しました。
| 日付 | 売買 | 口座 | 銘柄 | 金額 | 単価 |
|---|---|---|---|---|---|
| 3/25 | 買 | NISA(成) | ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド | 1,436円 | 26,023円 |
| 3/26 | 買 | NISA(成) | ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド | 50,000円 | 25,940円 |
| 3/26 | 買 | NISA(成) | ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド | 50,000円 | 25,940円 |
| 3/26 | 買 | NISA(成) | ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド | 2,956円 | 26,124円 |
投資方針
投資方針は年始に見直した通りです。
ジュニアNISAの満額投資とiDeCoは既に始めています。
- ジュニアNISA、旧NISA(60万)、旧つみたてNISAは運用継続
- NISAつみたて投資枠でクレカ積立投資を10万円/月する。(年間120万円)(5月買付け分から)
- NISA成長投資枠で現金積立投資を10万円/月する。(年間120万円)
- NISA成長投資枠で現金110万円投資する。(年間110万円)
- ポイント投資を継続する。(年間10万円くらい)
- iDeCoと確定拠出年金で積立投資を2.1万円/月継続する(年間25.2万円)
- リスク許容度に合わせて現金は20%程度にする。
- 基本的に売らないが、現金比率に合わせて特定口座から売却する。
- 現金は不測の事態に備えて残しておく（300万円くらい）
今週もこの投資方針で淡々と積み立てています。特に最近のS&P500は少しずつ上昇しているので、現金比率で管理すべきか？必要な現金量で管理すべきかを悩んでいます。
3ヶ月の資産推移
今週は上昇相場の中の買付が効いてなんとか600万円の含み益を維持した数字となりました。
結果論ですが、今の強気相場だと売却せずに買って行く方が良さそうです。
3/24
3/30
これまでの投資資産の推移
今週も元金も積み立てています。このくらいの値動きが助かりますね。
3/24
3/30
すべての金融資産
今月も塾の費用やクレカの支払いを経てもどうにか資産額を3500万円で維持できました。細かいですが現金比率が下がっています。
3/24
3/30
| 資産 | 割合 | 金額 |
|---|---|---|
| 無リスク資産 | 21.45% | 762万円 |
| リスク性資産 | 78.55% | 2760万円 |
| 合計 | 100% | 3522万円 |
無リスク資産とは、預金・現金・債券・ポイントとしています。
リスク性資産とは、投資信託・株式としています。
39週書いてわかったこと
昨年の5月にブログを再開して、11ヶ月が経ちました気づけば100万円だった含み益も600万円と大幅な上昇となっています。
この上昇相場で自分のリスク許容度の範囲内で波に乗れているかなという感触です。
本当はもっと増やしたいといった気持ちがありますが、投資元本が多くないので仕方ないところです。
これまでで読んだ本
私が読んでいる本です。