サラリーマン投資家の資産状況(2024/08/03)

投資

7月13日以来の更新となりました。この3週間は色々なことがありました。

  1. 日銀政策決定会合で金利引き上げ+0.25%
  2. FOMCで金利据え置き
  3. 米国の失業者件数と非製造業指数の悪化

これらのことが重なって、金利による円高と米国株安になりました。また米国景気の悪化を示す方向に指数が報告され米国株安とさらに円高となりました。

このブログ記事でわかること

  • 簡単な日米の金融政策の状況
  • 元金1500万円の株式投資でどれくらいの損益や値動きがあるのか？
  • 週間の40代のサラリーマンの投資状況
  • 投資の考え方
  • 新NISAへの投資方針

元金1500万円を投資するとどのような値動きになるか（ボラティリティ）を体感してもらって、「この程度なら大丈夫」であったり「こんな値動き耐えられない」といったリスク許容度を感じてもらえたら幸いです。

前回の状況と現状

ついに、ジュニアNISAや確定拠出年金やiDeCoを除いた元金が1500万円になりました。手元の現金も少なくなっており投資フェーズから運用フェーズに移行したかと思います。

  • 1ドル160円台でS&P500も5500ポイントを超えている
  • 旧NISAの目標額(年利10%程度)を超えている
  • 子供の学費で出費がある

これらのことから、前回までで旧NISA(投資信託分)を一旦売却しました。

売却自体は円滑にでき一定程度の利益となりました。業績報告やFOMCや日銀金融政策決定会合もあることから、確実性の高いタイミングで売却できたかなと思っています。

今週の状況

私はSBI V S&P500 インデックスファンドを中心に投資しています。
SBI V S&P500インデックスファンド は ドル円とVOOで決まります。そのため、ドル円とVOOの値を見ていきたいと思います。

銘柄 7/13 8/3 差分 割合
USD/JPY 157.85 146.52 11.33円高 -7.2%
VOO 514.55 489.91 +24.64 -4.8%

今月はグラフを1ヶ月にしてみました。1ヶ月で見ると-9.27%です。

こちらのグラフも1ヶ月にしてみました。1ヶ月で見ると-2.93%です。7月はプラスだったので、8月はいきなりマイナス3%程度から出発のようです。

この1ヶ月では12%程度のマイナスとなり、仮に1500万円の投資となると180万円ほど目減りする格好になります。事実を見つめて淡々と運用する感じですね。

売買状況

この二週間では、順調に積立しています。一時30,000円にタッチしそうだったのですが割安で買えてよかったです。

日付 売買 口座 銘柄 金額 単価
8/2 買 NISA(つ) ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド 100,000円 26,836円

投資方針

投資方針は年始に見直した通りです。
ジュニアNISAの満額投資とiDeCoは既に始めています。

  • ジュニアNISA、旧NISA(約25万円)、旧つみたてNISAは運用継続
  • NISAつみたて投資枠でクレカ積立投資を10万円/月する。(年間120万円)(5月買付け分から)
  • NISA成長投資枠で現金積立投資を10万円/月する。(年間120万円)
  • NISA成長投資枠で現金108万円投資する。(年間108万円)
  • ポイント投資を継続する。(年間12万円目標)
  • iDeCoと確定拠出年金で積立投資を2.1万円/月継続する(年間25.2万円)
  • リスク許容度に合わせて現金は20%程度にする。
  • 基本的に売らないが、現金比率に合わせて特定口座から売却する。
  • 現金は不測の事態に備えて残しておく（300万円くらい）

今後もこの投資方針で淡々と積み立てています。

3ヶ月の資産推移

今週は旧NISAの売却と為替介入による円高で一旦の下落となりました。ちょうど200万円ほど下落しちゃってます。まだまだプラスなので良しと考えていきます。5月頃に戻っちゃった感じですね。

7/13

8/3

これまでの投資資産の推移

こちらも同じです。ガクッと減ってます。
6月と7月上旬の上昇分がなくなっちゃった感じですね。

7/13

8/3

すべての金融資産

各種支払い（塾やクレカや学費など）や株価下落や円高の影響で-273万円となっています。

7/13

8/3

資産 割合 金額
無リスク資産 19.0% 722万円
リスク性資産 81.1% 2956万円
合計 100% 3680万円

無リスク資産とは、預金・現金・債券・ポイントとしています。
リスク性資産とは、投資信託・株式としています。

今週まででわかったこと

今週はこれまでブログを書いてきた中で、最も大きな下落金額となりました。おそらく下落率でも最大だと思います。
しかし、ここで含み益バリアが発揮されるのだと思います。
これまでの含み益が守ってくれているイメージです。まだ＋39.61%なのでやらないよりマシという意識もあります。引き続き継続していこうと思います。

これまでで読んだ本

私が読んでいる本です。

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経済評論家の父から息子への手紙-お金と人生と幸せについて