今週は、10月最初の週です。10月に入ったことで、新NISAの話題も多くなってきたのかなと思います。個人的には6月以来ついに3000万円を割り込んでしまった１週間になりました。
Contents
このブログ記事でわかること
- 約1250万円の株式投資でどれくらいの損益や値動きがあるのか？
- 週間の40代のサラリーマンの投資状況
- 投資の考え方
- 新NISAへの投資方針
毎週更新することで、先週との違いがわかり下降局面も上昇局面も冷静に見返すことができます。今週の投資活動も振り返ります。
1250万円を投資するとどのような値動きになるか（ボラティリティ）を体感してもらって、「この程度なら大丈夫」であったり「こんな値動き耐えられない」といった事を感じてもらえたら幸いです。
今週の状況
私はSBI V S&P500 と SBI V 全世界をメインに投資しています。これらはドル円とそれぞれのマザーファンドの値動きで決まります。そのため、以下のようになります。
- SBI V S&P500 は ドル円とVOOで決まります。
- SBI V 全世界 は ドル円とVTで決まります。
| 銘柄 | 9/30 | 10/8 | 差分 | 割合 |
|---|---|---|---|---|
| USD/JPY | 149.33 | 149.27 | 0.05円高 | 0.1%円高 |
| VOO | 392.70 | 394.56 | +1.86 | -0.5% |
| VT | 93.18 | 93.04 | -0.14 | -0.1% |
ドル円は今週一時150円台のから147円程度に一瞬なり、現在は149円台のようです。150円に何らかの閾値がありそうです。
VOOは今週もずるずると下げていたのですが、米国雇用統計が予想と異なり、雇用は多いものの給料は低くなってきたとのことで株価が上昇しています。
VTもVOOとほぼ同じ値動きとなっています。
円安と米国株や全世界株は金曜日に変動ということで、日本の祝日明け火曜日は米国の月曜日の相場次第となりますが、今時点では一旦上昇となりそうです。
売買状況
今週は9月末のクレカ積立です。毎月1日が積立日なのですが、9月は月末でした。理由は不明です。
| 日付 | 売買 | 口座 | 銘柄 | 金額 | 単価 |
|---|---|---|---|---|---|
| 9/30 | 買 | 特定口座 | ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全世界株式インデックス・ファンド | 50,000円 | 12,103円 |
投資方針
投資方針は変わってません。
ジュニアNISAの満額投資とiDeCoは既に始めています。
- ~~ジュニアNISAとNISAといった非課税枠は全て埋める(あと20万円ずつ合計40万円) ~~
- クレカ投資5万円を継続する。(年間60万円)
- オルカンも5,000円積み立てる。(年間6万円)
- 余りは特定口座も使う？（残高630万円くらい）
- ポイント投資を継続する。(年間10万円くらいか)
iDeCoも1.2万円やる（年間14.4万円）- 現金は不測の事態に備えて残しておく（300万円くらい）→これは米国債権での確保を検討中
- リスク許容度に合わせて現金は30%程度にする。
- 基本的に売らない
ボーナス支給までは-30%を割り込んだまま維持ですね。28%や27%当たりになるのかと思います。
3ヶ月の資産推移
今週は-23万円ほどの下落となりました。
含み益率も+19.0%でついに20%を割り込んでしまいました。
今年の着地は20%台でお願いしたいですが、あとは祈るしかないですね。
1年前からの推移
今週も下落ということで9月下旬からの下落傾向は変わりません。
すべての金融資産
10月最初の週は3000万円を割り込んでスタートとなりました。
調べてみると前回のボーナス時に3000万円の大台に乗ったので、その時の含み益は全て出しちゃった感じかもしれません。全て投資に回しているので仕方ないですし、10月11月を耐えてどうにかボーナスに持ち込みたいです。
先週
今週
| 資産 | 割合 | 金額 |
|---|---|---|
| 無リスク資産 | 28.07% | 837万円 |
| リスク性資産 | 71.93% | 2145万円 |
| 合計 | 100% | 2983万円 |
無リスク資産とは、預金・現金としています。
リスク性資産とは、投資信託・株式としています。
投資銘柄と内訳
今週は円安と株安が拮抗している状況の１週間でした。一喜一憂せずに市場に居続けたいのですが、難しさも感じています。
23週書いてわかったこと
9月の下旬から調整局面です。しかし、大きな円安です。ここまでは昨年と同じ感じです。同じ感じということはまた年始に130円前後の円安と米国株の上昇局面となるのでしょうか？そこで新NISAに切り替えて投資を進めたいですね。
これまでで読んだ本
米国をベースにした本ですが、要するにインデックスに投資しろと書いてある本でした。
こちらも読み終わりました。要するに全世界株などのインデックスファンドを買ってほうっておくことが良いようです。が、なかなか難しいと思います。