今週はブログを再開してからちょうど一年になります。最後にこの1年のまとめと今後の目標を書きたいと思います。
Contents
このブログ記事でわかること
- 簡単な日米の金融政策の状況
- 約1480万円の株式投資でどれくらいの損益や値動きがあるのか？
- 週間の40代のサラリーマンの投資状況
- 投資の考え方
- 新NISAへの投資方針
毎週更新することで、先週との違いがわかり下降局面も上昇局面も冷静に見返すことができます。今週の投資活動も振り返ります。
1480万円を投資するとどのような値動きになるか（ボラティリティ）を体感してもらって、「この程度なら大丈夫」であったり「こんな値動き耐えられない」といったリスク許容度を感じてもらえたら幸いです。
今日はゴールデンウィーク最終日です。5/6月曜日でこどもの日の振替です。
今週の状況
私はSBI V S&P500 インデックスファンドを中心に投資しています。
- SBI V S&P500インデックスファンド は ドル円とVOOで決まります。
円安がものすごいことになっています。本当に160円が見えてきてしまいました。
| 銘柄 | 4/29 | 5/6 | 差分 | 割合 |
|---|---|---|---|---|
| USD/JPY | 158.36 | 153.74 | 4.62円高 | +3.00% |
| VOO | 467.21 | 469.98 | +2.77 | +0.58% |
今週は円買い為替介入がありました。5/1に160円をつけたあたりで為替介入し、158円あたりに戻ったところで為替介入となりました。
為替介入があったとはいえ、153円台なのでだいぶん円安が
定着したと感じています。
こちらは上下ありましたが、結果としてプラスで終わっています。
円は円安傾向でしたが、為替介入の結果どうにか今週は円高になっています。VOOは決算発表やFOMCで乱高下しましたが、結果はプラスとなりました。
売買状況
今月から毎月のクレカ積立が10万円になりました。毎月4万円を5回に分けて投資する設定としました。これで毎月30万円の積立設定となります。早速、5/2に5月1回目の4万円積立が実施されました。
| 日付 | 売買 | 口座 | 銘柄 | 金額 | 単価 |
|---|---|---|---|---|---|
| 5/2 | 買 | NISA(成) | ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド | 40,000円 | 25,755円 |
| 5/2 | 買 | NISA(つ) | ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド | 100,000円 | 25,755円 |
投資方針
投資方針は年始に見直した通りです。
ジュニアNISAの満額投資とiDeCoは既に始めています。
- ジュニアNISA、旧NISA(60万)、旧つみたてNISAは運用継続
- NISAつみたて投資枠でクレカ積立投資を10万円/月する。(年間120万円)(5月買付け分から)
- NISA成長投資枠で現金積立投資を10万円/月する。(年間120万円)
- NISA成長投資枠で現金108万円投資する。(年間108万円)
- ポイント投資を継続する。(年間12万円目標)
- iDeCoと確定拠出年金で積立投資を2.1万円/月継続する(年間25.2万円)
- リスク許容度に合わせて現金は20%程度にする。
- 基本的に売らないが、現金比率に合わせて特定口座から売却する。
- 現金は不測の事態に備えて残しておく（300万円くらい）
今週もこの投資方針で淡々と積み立てています。ひとまず現金
108万円投資の部分は各月の積立設定にしています。
見直しポイント
今後に向けての見直しポイントです。
- NISA成長投資枠が合計228万円の投資タイミングが決まっていない。
- タイミング投資(買付)するのかどうかが決まっていない。
- ボーナスの方針が決まっていない。
見直し結果
暫定的に以下のように決めました。
- NISA成長投資枠は次のボーナスが入った時に、現金比率をみながら使い切る。
- 成長投資枠も5の付く日に発注しているが、ボーナスなど余剰資金はタイミング投資(お楽しみ投資)もOK
- 夏のボーナスは現金比率を見て投資する。冬のボーナスは来年のNISA枠で投資する。
見直しました
さらに見直して以下のようにしました。
- ボーナスが入った時に現金比率と現金額で検討します。
- 成長投資枠は設定変更済み。
3ヶ月の資産推移
淡々と積立できているように見えます。
4/29
5/4
これまでの投資資産の推移
2024年に入ってからの上昇は4月はお休みで、冷静に積立を継続していきたいです。
4/29
5/4
すべての金融資産
今週も3400万円台となりました。米国では5月FOMCや企業決算があり、日本では円安阻止のための為替介入など色々盛り沢山な一週間でした。一喜一憂しつつも、こちらを見返して買い進めていきたいです。
4/29
5/6
| 資産 | 割合 | 金額 |
|---|---|---|
| 無リスク資産 | 18.9% | 662万円 |
| リスク性資産 | 81.06% | 2835万円 |
| 合計 | 100% | 3489万円 |
無リスク資産とは、預金・現金・債券・ポイントとしています。
リスク性資産とは、投資信託・株式としています。
42週書いてわかったこと
先週と同じです。ちょっと27万円は言い過ぎかもしれません。
私のリスク性資産は、そのほとんどが米国株になっています。そのため1%のボラティリティが27万円ほどになることがわかりました。
今後も積立を継続していくので、これに慣れながら進めていきたいです。
1年間積立投資してみて
ブログを再開して一年が経ちました。毎週土曜日に更新して、翌週に振り返り更新している使い方です。
1年前の資産と今の資産を比較してみます。
- 現金が300万円減少
- 資産総額としては700万円増加
- 投資信託が740万円増加
- 年金(確定拠出年金とiDeCo)が100万円増加
- 株式や債券も残高として積み上がる状況
- 現金比率が下落している
だいぶ攻めたポートフォリオになりました。普通に生活して1年で700万円増という結果は満足ですが、先が心配になります。少々の下落は織り込み済みとして進めないといけないですね。
2023/5/2
2024/5/6
次の1年の目標
2023年から2024年は攻めた1年となりました。2024年から2025年も変わらずなのですが、現金比率や現金総額を意識しながら生活に影響しないように積立を継続していきたいです。
これまでで読んだ本
私が読んでいる本です。