このブログ記事でわかること

簡単な日米の金融政策の状況
元金1500万円の株式投資でどれくらいの損益や値動きがあるのか？
週間の40代のサラリーマンの投資状況
投資の考え方
新NISAへの投資方針

元金1500万円を投資するとどのような値動きになるか（ボラティリティ）を体感してもらって、「この程度なら大丈夫」であったり「こんな値動き耐えられない」といったリスク許容度を感じてもらえたら幸いです。

前回の状況と現状

ついに、ジュニアNISAや確定拠出年金やiDeCoを除いた元金が1500万円になりました。手元の現金も少なくなっており投資フェーズから運用フェーズに移行したかと思います。

1ドル160円台でS&P500も5500ポイントを超えている
旧NISAの目標額(年利10%程度)を超えている
子供の学費で出費がある

これらのことから、前回までで旧NISA(投資信託分)を一旦売却しました。

売却自体は円滑にでき一定程度の利益となりました。業績報告やFOMCや日銀金融政策決定会合もあることから、確実性の高いタイミングで売却できたかなと思っています。

今週の状況

私はSBI V S&P500 インデックスファンドを中心に投資しています。
SBI V S&P500インデックスファンドはドル円とVOOで決まります。そのため、ドル円とVOOの値を見ていきたいと思います。

銘柄	7/13	8/3	差分	割合
USD/JPY	157.85	146.52	11.33円高	-7.2%
VOO	514.55	489.91	+24.64	-4.8%

今月はグラフを1ヶ月にしてみました。1ヶ月で見ると-9.27%です。

こちらのグラフも1ヶ月にしてみました。1ヶ月で見ると-2.93%です。7月はプラスだったので、8月はいきなりマイナス3%程度から出発のようです。

この1ヶ月では12%程度のマイナスとなり、仮に1500万円の投資となると180万円ほど目減りする格好になります。事実を見つめて淡々と運用する感じですね。

売買状況

この二週間では、順調に積立しています。一時30,000円にタッチしそうだったのですが割安で買えてよかったです。

日付	売買	口座	銘柄	金額	単価
8/2	買	NISA(つ)	ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド	100,000円	26,836円

投資方針

投資方針は年始に見直した通りです。
ジュニアNISAの満額投資とiDeCoは既に始めています。

ジュニアNISA、旧NISA(約25万円)、旧つみたてNISAは運用継続
NISAつみたて投資枠でクレカ積立投資を10万円/月する。(年間120万円)(5月買付け分から)
NISA成長投資枠で現金積立投資を10万円/月する。(年間120万円)
NISA成長投資枠で現金108万円投資する。(年間108万円)
ポイント投資を継続する。(年間12万円目標)
iDeCoと確定拠出年金で積立投資を2.1万円/月継続する(年間25.2万円)
リスク許容度に合わせて現金は20%程度にする。
基本的に売らないが、現金比率に合わせて特定口座から売却する。
現金は不測の事態に備えて残しておく（300万円くらい）

今後もこの投資方針で淡々と積み立てています。

3ヶ月の資産推移

今週は旧NISAの売却と為替介入による円高で一旦の下落となりました。ちょうど200万円ほど下落しちゃってます。まだまだプラスなので良しと考えていきます。5月頃に戻っちゃった感じですね。

7/13

8/3

これまでの投資資産の推移

こちらも同じです。ガクッと減ってます。
6月と7月上旬の上昇分がなくなっちゃった感じですね。

7/13

8/3

すべての金融資産

各種支払い（塾やクレカや学費など）や株価下落や円高の影響で-273万円となっています。

7/13

8/3

資産	割合	金額
無リスク資産	19.0%	722万円
リスク性資産	81.1%	2956万円
合計	100%	3680万円

無リスク資産とは、預金・現金・債券・ポイントとしています。
リスク性資産とは、投資信託・株式としています。

今週まででわかったこと

今週はこれまでブログを書いてきた中で、最も大きな下落金額となりました。おそらく下落率でも最大だと思います。
しかし、ここで含み益バリアが発揮されるのだと思います。
これまでの含み益が守ってくれているイメージです。まだ＋39.61%なのでやらないよりマシという意識もあります。引き続き継続していこうと思います。