今週は、米国ではあまり目立ったイベントがない一週間だったと思います。円安は相変わらず継続ですね。

このブログ記事でわかること

• 約1250万円の株式投資でどれくらいの損益や値動きがあるのか？
• 週間の40代のサラリーマンの投資状況
• 投資の考え方
• 新NISAへの投資方針

毎週更新することで、先週との違いがわかり下降局面も上昇局面も冷静に見返すことができます。今週の投資活動も振り返ります。
1250万円を投資するとどのような値動きになるか（ボラティリティ）を体感してもらって、「この程度なら大丈夫」であったり「こんな値動き耐えられない」といった事を感じてもらえたら幸いです。

今週の状況

私はSBI V S&P500 と SBI V 全世界をメインに投資しています。これらはドル円とそれぞれのマザーファンドの値動きで決まります。そのため、以下のようになります。

• SBI V S&P500 は ドル円とVOOで決まります。
• SBI V 全世界 は ドル円とVTで決まります。

先週はほぼ変わらずでしたが、今週はまた円安傾向に戻りました。

VOOは先週とは異なって下落傾向の１週間だったようです。

VTも同じように大きく上げています。

今週は先週とは逆でS&P500や全世界株が下がる一方で円安となりました。

売買状況

今週は取引ありませんでした。売買状況を記載して初めてかもしれません。

毎月のクレカ積立が50,000円と通常積立で5,000円とVポイント投資でSBI V S&P500を買いました。
ポイント投資は入ったらできるだけすぐに買うようにしています。

投資方針

投資方針は変わってません。
ジュニアNISAの満額投資とiDeCoは既に始めています。

• ~~ジュニアNISAとNISAといった非課税枠は全て埋める(あと20万円ずつ合計40万円) ~~
• クレカ投資5万円を継続する。(年間60万円)
• オルカンも5,000円積み立てる。(年間6万円)
• 余りは特定口座も使う？（残高630万円くらい）
• ポイント投資を継続する。(年間10万円くらいか)
• iDeCoも1.2万円やる（年間14.4万円）
• 現金は不測の事態に備えて残しておく（300万円くらい）→これは米国債権での確保を検討中
• リスク許容度に合わせて現金は30%程度にする。
• 基本的に売らない

毎月の積立としてオルカンに+5000円もありました。

3ヶ月の資産推移

今週は資産残高は増えているけど、評価損益は-4万円くらいです。
おそらく、今月投資分の5.82万円が資産として増えているけど、週単位では下がっているので評価損益としてはマイナスになっちゃってるんだと思います。（そういうことにします。）

1年前からの推移

前回は2年前からの振り返りでしたが、今回から1年前の振り返りを載せようと思います。もう既に投資できる現金が少なくなっており値動きがあまり無いこと、2023年3月からの円安と米株高ペースが良すぎることがわかりやすいためです。

すべての金融資産

ここまで同じ金額だったのは初めてです。600円しか差がないです。
一応、ここに記載できていない個別株が少しプラスだったり、クレカ積立が入っているはずなので、その辺りを差し引くと少しマイナスと思っておいた方がよさそうです。

先週

今週

無リスク資産とは、預金・現金としています。
リスク性資産とは、投資信託・株式としています。

投資銘柄と内訳

含み益288万円となりました。木曜日あたりに300万円を突破したので今週ついに300万円突破かと思いましたが、為替と指数で1%弱の下落となり含み益300万円はお預けになりました。円安も株高もこの辺りで止まるのでしょうか。

19週書いてわかったこと

今週は初めて600円程度の値動きで、ほぼ値動きのない１週間となりました。こんな１週間もあるのだなということと、金曜の夜時点で147.81円となっているので、また大きな円安で為替が落ち着かないですね。

クレカ積立が月初にしか設定できないことや、週半ばに投資できていないので5,000円のオルカンは月の中旬に設定し直しました。

これまでで読んだ本

米国をベースにした本ですが、要するにインデックスに投資しろと書いてある本でした。

こちらも読み終わりました。要するに全世界株などのインデックスファンドを買ってほうっておくことが良いようです。が、なかなか難しいと思います。