5月3週目以来の更新となりました。ほぼ2ヶ月ぶりの更新になります。

このブログ記事でわかること

• 簡単な日米の金融政策の状況
• 元金1550万円の株式投資でどれくらいの損益や値動きがあるのか？
• 週間の40代のサラリーマンの投資状況
• 投資の考え方
• 新NISAへの投資方針

毎週更新を目標にしていますが、資格試験の勉強などがあり更新が滞っていました。

元金1550万円を投資するとどのような値動きになるか（ボラティリティ）を体感してもらって、「この程度なら大丈夫」であったり「こんな値動き耐えられない」といったリスク許容度を感じてもらえたら幸いです。

現在の状況

ついに、ジュニアNISAや確定拠出年金やiDeCoを除いた元金が1550万円になりました。手元の現金も少なくなっており投資フェーズから運用フェーズに移行したかと思います。

今週の状況

私はSBI V S&P500 インデックスファンドを中心に投資しています。
SBI V S&P500インデックスファンド は ドル円とVOOで決まります。そのため、ドル円とVOOの値を見ていきたいと思います。

一月半ほどの間にだいぶ円安で米国株高となっています。ざっくりと計算しても合計で8%ほど上昇しています。

5月時点では155円台でしたが、6月下旬に160円を突破した後は、160円台になってしまいました。

VOOも月末に利益確定売りが入った後は順調に推移しています。

ずっと割高感があるまま、推移し続けています。このまま上昇を続けるのか一旦調整局面に入るのかが見どころになります。

売買状況

この一ヶ月半の売買状況です。具体的にはNISAの成長投資枠を全て使い切りました。今後はVポイント投資とクレカ積立に絞ってね2024年を終える予定です。

投資方針

投資方針は年始に見直した通りです。
ジュニアNISAの満額投資とiDeCoは既に始めています。

• ジュニアNISA、旧NISA(60万)、旧つみたてNISAは運用継続
• NISAつみたて投資枠でクレカ積立投資を10万円/月する。(年間120万円)(5月買付け分から)
• NISA成長投資枠で現金積立投資を10万円/月する。(年間120万円)
• NISA成長投資枠で現金108万円投資する。(年間108万円)
• ポイント投資を継続する。(年間12万円目標)
• iDeCoと確定拠出年金で積立投資を2.1万円/月継続する(年間25.2万円)
• リスク許容度に合わせて現金は20%程度にする。
• 基本的に売らないが、現金比率に合わせて特定口座から売却する。
• 現金は不測の事態に備えて残しておく（300万円くらい）

今後もこの投資方針で淡々と積み立てています。

見直しポイント

今後に向けての見直しポイントです。

• NISA成長投資枠が合計228万円の投資タイミングが決まっていない。
• タイミング投資(買付)するのかどうかが決まっていない。
• ボーナスの方針が決まっていない。

見直し結果

暫定的に以下のように決めました。

• NISA成長投資枠は6/4の買い付けで全て使い切りました。
• ボーナスは基本的に現金のまま維持して、塾費用などに使う。

3ヶ月の資産推移

5月18日から7月6日までの間に、225万円(9.5%)の増加となりました。円安の影響がありますが、これは明らかに出来過ぎですね。

5/18

7/6

これまでの投資資産の推移

見た目はあまり変わりませんが、軸が3000万円になっています。今年に入ってからの上がり方が凄く特に6月がすごいことになっています。

5/18

7/6

すべての金融資産

5月中旬に一気に3600万円台になりましたが、ボーナスの入金を経てさらに上昇した格好になります。4000万円台が見えてきたのですが、子供の中学受験や授業料やクレカ支払いに充てるともう少し先かなというところです。

5/18

7/6

無リスク資産とは、預金・現金・債券・ポイントとしています。
リスク性資産とは、投資信託・株式としています。

今週まででわかったこと

今週も同じです。今のところこの現金額で困っていないので、継続投資を考えています。特に現金比率で制御するのが良いのか現金額で制御するのがいいのか、迷ってしまいます。

これまでで読んだ本

私が読んでいる本です。

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経済評論家の父から息子への手紙-お金と人生と幸せについて