今週は、9月最後の週でした。9月の1ヶ月で増えたのか？減ったのか？を振り返りたいと思います。
Contents
このブログ記事でわかること
- 約1250万円の株式投資でどれくらいの損益や値動きがあるのか？
- 週間の40代のサラリーマンの投資状況
- 投資の考え方
- 新NISAへの投資方針
毎週更新することで、先週との違いがわかり下降局面も上昇局面も冷静に見返すことができます。今週の投資活動も振り返ります。
1250万円を投資するとどのような値動きになるか（ボラティリティ）を体感してもらって、「この程度なら大丈夫」であったり「こんな値動き耐えられない」といった事を感じてもらえたら幸いです。
今週の状況
私はSBI V S&P500 と SBI V 全世界をメインに投資しています。これらはドル円とそれぞれのマザーファンドの値動きで決まります。そのため、以下のようになります。
- SBI V S&P500 は ドル円とVOOで決まります。
- SBI V 全世界 は ドル円とVTで決まります。
| 銘柄 | 9/24 | 9/30 | 差分 | 割合 |
|---|---|---|---|---|
| USD/JPY | 148.36 | 149.33 | 0.97円安 | 0.7%円安 |
| VOO | 396.96 | 392.70 | -4.26 | -1.2% |
| VT | 94.01 | 93.18 | -0.83 | -0.9% |
ドル円は148円台のから149円台の中盤で円安傾向になっている状況です。毎週1円程度の円安になっていっています。
VOOは月曜日からあまり値動きなく１週間ではやはりマイナスになっています。
VTもVOOとほぼ同じ値動きとなっています。
円安が進み、全世界株式とS&P500はマイナスという結果になりました。
売買状況
今週は5万円+Vポイント投資になります。Vポイントが付与されたタイミングで投入しています。
| 日付 | 売買 | 口座 | 銘柄 | 金額 | 単価 |
|---|---|---|---|---|---|
| 9/22 | 買 | 特定 | ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド | 50,733円 | 20,953円 |
| 9/28 | 買 | 特定 | 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー） | 50,328円 | 19,813円 |
投資方針
投資方針は変わってません。
ジュニアNISAの満額投資とiDeCoは既に始めています。
- ~~ジュニアNISAとNISAといった非課税枠は全て埋める(あと20万円ずつ合計40万円) ~~
- クレカ投資5万円を継続する。(年間60万円)
- オルカンも5,000円積み立てる。(年間6万円)
- 余りは特定口座も使う？（残高630万円くらい）
- ポイント投資を継続する。(年間10万円くらいか)
iDeCoも1.2万円やる（年間14.4万円）- 現金は不測の事態に備えて残しておく（300万円くらい）→これは米国債権での確保を検討中
- リスク許容度に合わせて現金は30%程度にする。
- 基本的に売らない
子供の塾や学費と生活費（クレカ支払い）が多くあり現金は30%を割り込んでいる状況です。もしかしたらリバランスする必要があるのかもしれません。（年末に向けて検討中）
3ヶ月の資産推移
今週は+18万円ほどの上昇となりました。
含み益率は+21%で先週とほぼ変わらずといった状況です。
3ヶ月前は7月になるかと思いますが、ほぼ変わらずですね。
1年前からの推移
先週は過去最高の-60万円という１週間でしたが、今週は円安の影響で少しプラスになっています。このまま淡々と10月も進めばいいなと思っています。
すべての金融資産
クレカ支払いと塾費と給料日があった１週間でした。
今週は水曜日に3000万円を割り込んでしまっていました。木曜日と金曜日で少し戻してなんとか3000万円台を維持できたという状況です。先週と比べて-9万円程度で9月を終えることができました。
先週
今週
| 資産 | 割合 | 金額 |
|---|---|---|
| 無リスク資産 | 27.75% | 836万円 |
| リスク性資産 | 72.25% | 2176万円 |
| 合計 | 100% | 3012万円 |
無リスク資産とは、預金・現金としています。
リスク性資産とは、投資信託・株式としています。
投資銘柄と内訳
今週は円安と株安が拮抗している状況の１週間でした。一喜一憂せずに市場に居続けたいのですが、難しさも感じています。
22週書いてわかったこと
8月下旬から9月上旬に上昇傾向はあったものの、9月下旬に大きな下落があり、この3ヶ月12週間分はほぼ変わらずとなりました。
このまま受け入れていくしかないかなという心境です。
9月も終わったので、8月の終わりと比較したいと思います。
2023/8/27の状況
2023/9/30の状況
資産総額としては、マイナス26万円ほどです。現金はマイナス60万円となっており、だいぶ減ったなという印象です。しかし、株式投資をしていなかったら、60万円がそのまま資産総額のマイナスなっていたので、円安か株式投資のおかげで34万円ほど補填できていることになります。月ごとにまとめていくと面白いかもしれません。
これまでで読んだ本
米国をベースにした本ですが、要するにインデックスに投資しろと書いてある本でした。
こちらも読み終わりました。要するに全世界株などのインデックスファンドを買ってほうっておくことが良いようです。が、なかなか難しいと思います。