先週はコロナ禍明け初めての海外旅行に行っておりお休みしました。市場はお休みなく今週も先週と先々週に引き続き上昇傾向の一週間でした。
1月は米国株が急上昇しました。そのため私の現金比率が下がってしまいリスク許容度を超えていきそうだったので少しリバランスしました。元金部分が-30万円ほど減っています。

このブログ記事でわかること

• 約1350万円の株式投資でどれくらいの損益や値動きがあるのか？
• 週間の40代のサラリーマンの投資状況
• 投資の考え方
• 新NISAへの投資方針

毎週更新することで、先週との違いがわかり下降局面も上昇局面も冷静に見返すことができます。今週の投資活動も振り返ります。
もし読まれた方には、1350万円を投資するとどのような値動きになるか（ボラティリティ）を体感してもらって、「この程度なら大丈夫」であったり「こんな値動き耐えられない」といった事を感じてもらえたら幸いです。

今は今年から始まった新NISAで積立を継続中です。

今週の状況

私はSBI V S&P500 インデックスファンドと SBI V 全世界インデックスファンドをメインに投資しています。これらはドル円とそれぞれのマザーファンドの値動きで決まります。そのため、以下のようになります。

今週はついにS&P500が5000ポイントを上回りました。

• SBI V S&P500 は ドル円とVOOで決まります。
• SBI V 全世界 は ドル円とVTで決まります。

今週は2/8に日銀総裁と副総裁が金融緩和維持の発言をしたため、円安傾向になっています。

VOOはS&P500に連動することを目指したETFです。S&P500は先週最高値を更新したので、こちらも更新しています。VOOは460ポイント台に乗せてきました。

VTもついに上昇傾向となりました。

今週はS&P500が5000ポイントをつけました。記念として乗せたいと思います。

売買状況

1月の最終週のFOMC前に少しリバランスしました。その他はポイント投資と毎月のクレカ積立になります。

全米株式インデックスファンドが連動しているVTIもその後2%程度上昇しているので、12,000円ほど機会損失しちゃっていますがリスク許容度を考慮すると仕方ないです。

投資方針

投資方針は見直しました。
ジュニアNISAの満額投資とiDeCoは既に始めています。

• ジュニアNISA、旧NISA、旧つみたてNISAは運用継続
• NISAつみたて投資枠でクレカ積立投資を5万円/月する。(年間60万円)
• NISAつみたて投資枠で現金積立投資を5万円/月する。(年間60万円)
• NISA成長投資枠で現金積立投資を10万円/月する。(年間120万円)
• NISA成長投資枠で現金110万円投資する。(年間110万円)
• ポイント投資を継続する。(年間10万円くらい)
• iDeCoと確定拠出年金で積立投資を2.1万円/月継続する(年間25.2万円)
• リスク許容度に合わせて現金は20%程度にする。
• 基本的に売らないが、現金比率に合わせて特定口座から売却する。
• 現金は不測の事態に備えて残しておく（300万円くらい）

概ねこの方針に合わせて行動できているのではないかなと思います。
私のリスク許容度は今のところ現金が23%あたりが良さそうなので、30%-20%あたりにコントロールしながら見守りなと思っています。

3ヶ月の資産推移

ブログを更新できていなかった先週はリバランスの影響で下がっていますが、株高やクレカ積立で資産残高は戻しており過去最高を記録しています。

1/28

2/10

これまでの投資資産の推移

積立額も大きくなっているので含み益も増えていっています。上昇幅が急な感じもします。

2/10

すべての金融資産

1月の支払いは全て終わりました。それでも1月末より90万円ほど増加しています。円安と米国株高の影響と思われます。
債券とポイントが含まれてしまっていますが債券とポイントは一旦無リスク資産としてカウントします。

1/28

2/10

無リスク資産とは、預金・現金・債券・ポイントとしています。
リスク性資産とは、投資信託・株式としています。

投資銘柄と内訳

新NISAが始まったことで、ポートフォリオがすごく長くなってしまいました。一旦、公開を見合わせます。

35週書いてわかったこと

先週は更新できませんでした。1月はクレカ支払いや学費と塾費が高額になっていましたがなんとか増加で終わることができました。我が家の家計としては、ボーナス月以外はマイナスになるのでボーナスに依存している家計です。ボーナス月以外もプラスで終わることができて感謝しています。

これまでで読んだ本

近いうちに更新します。