今週は、米国のFOMCや日銀の金融政策決定会合があり慌ただしい1週間でした。私ごとでも塾の費用やクレジットカードの引き落としがありバタバタした1週間となりました。
Contents
この記事でわかること
- 約1200万円の株式投資でどれくらいの損益や値動きがあるのか?
- 週間の40代のサラリーマンの投資状況
- 投資の考え方
- 新NISAへの投資方針
毎週更新することで、先週との違いがわかり下落局面も上昇局面も冷静に見返すことができます。あと、今週の投資活動も振り返ります。
1200万円を投資するとどのような値動き(ボラティリティ)になるんだろう?という参考になれば幸いです。
今週の状況
私はSBI V S&P500 と SBI V 全世界をメインに投資しています。これらはドル円とそれぞれのマザーファンドの値動きで決まります。そのため、以下のようになります。
- SBI V S&P500 は ドル円とVOOで決まります。
- SBI V 全世界 は ドル円とVTで決まります。
銘柄 | 7/22 | 7/29 | 差分 | 割合 |
---|---|---|---|---|
USD/JPY | 141.77 | 141.14 | 0.63円高 | 0.5%弱の円高 |
VOO | 415.57 | 419.87 | +4.30 | +1.0%ほど |
VT | 99.16 | 100.37 | +1.21 | +1.0%ほど |
今週一週間のチャートです。今週はわかりやすいです。
今週は少し円高でした。
VOOは先週と同様で木曜日に下落したものの週間では上昇傾向を維持しています。
VTもVOOと同様です。木曜日に下落したものの金曜日に取り戻した感じです。
少し円高が進み、VOOやVTといったインデックスは堅調な値動きといったところです。S&P500が強気相場ということでこのような感じが続くと良いなと思います。
売買状況
今週はブログを再開して初めて本格的に売ってみたという結果になります。利益を確定させてみたのですがどのように計上されるのか?売る時の気持ちはどのような感じなのか?を試してみたところです。
7/22に売り注文を入れたあと、だいぶ悩みましたが一旦売ってみようということでやってみた形になります。その後に上昇した場合も一応計算して、心の準備をして売ってみました。
すぐに必要なお金というわけでもないので、売らなくても良かったかなと思います。とはいえ今年にあと何回か売ってみようと思っています。
日付 | 売買 | 口座 | 銘柄 | 金額 | 単価 |
---|---|---|---|---|---|
7/22 | 売 | 特定口座 | SBI-SBI・V・全米株式インデックス・ファンド | 300,000円 | 13,304円 |
投資方針
投資方針は変わってません。
- ~~ジュニアNISAとNISAといった非課税枠は全て埋める(あと20万円ずつ合計40万円) ~~
- クレカ投資5万円を継続する。(年間60万円)
- 余りは特定口座も使う?(残高630万円くらい)
- ポイント投資を継続する。(年間10万円くらいか)
*~~ iDeCoも1.2万円やる(年間14.4万円)~~ - 現金は不測の事態に備えて残しておく(300万円くらい)
- 基本的に売らない
今週はついに少し売ってしまいました。S&P500も年初来高値で日銀の政策見直しから、この辺りが今年の上値かなということで売りを試してみました。
3ヶ月の資産推移
今週は資産残高-320,000円ほどとなっています。含み益も244万円なり250万を割り込んでしまいました。含み益率も20%台を割り込みました。
30万円の売却も見えますね。基本的には毎月50,000円のクレカ積立しかしていないので30万円の売却も大きく見えます。
すべての金融資産
先週から今週のグラフです。
先週
今週
資産 | 割合 | 金額 |
---|---|---|
無リスク資産 | 30.78% | 929万円 |
リスク性資産 | 69.63% | 2089万円 |
合計 | 100% | 3019万円 |
無リスク資産とは、預金・現金としています。
リスク性資産とは、投資信託・株式としています。
株式投資もうまくいっており、給料も入りました。
しかし、金融資産としてはマイナスという結果です。これは子供の塾の費用(夏期講習13万円ほど)とクレジットカードが40万円ほどだったためです。株高のおかげで3000万円台はキープしています。
先週の見通しでは、無リスク資産が30%を割り込むかと思いましたが、一部売却と給料で30%を維持しました。
投資銘柄と内訳
含み益239万円に減少しました。しかし、含み益率は20%をどうにか維持しています。まだまだ含み益が出ている状態といえます。もう少しリバランスが必要かなと思い始めました。
13週書いてわかったこと
ブログをつけていることから、リバランスの検討やクレカの引落としや給料に気づけました。毎月頭の中でボーッと考えていることが行動(リバランス)に写せたと思います。
本当は、ほったらかし投資が目標なので、切り崩しは良くないのかもしれませんが、これが現実なのだろうと思います。2年で20%上昇していることや、各種支払いがかさんでいることから売りたくなってしまいます。
これまでで読んだ本
米国をベースにした本ですが、要するにインデックスに投資しろと書いてある本でした。
こちらも読み終わりました。要するに全世界株などのインデックスファンドを買ってほうっておくことが良いようです。が、なかなか難しいと思います。