サラリーマン投資家の資産状況(2024/05/18)

投資

5月も3週目になりました。今週も全体的に上昇相場となりました。

このブログ記事でわかること

  • 簡単な日米の金融政策の状況
  • 元金1495万円の株式投資でどれくらいの損益や値動きがあるのか？
  • 週間の40代のサラリーマンの投資状況
  • 投資の考え方
  • 新NISAへの投資方針

毎週更新することで、先週との違いがわかり下降局面も上昇局面も冷静に見返すことができます。今週の投資活動も振り返ります。

元金1495万円を投資するとどのような値動きになるか（ボラティリティ）を体感してもらって、「この程度なら大丈夫」であったり「こんな値動き耐えられない」といったリスク許容度を感じてもらえたら幸いです。

今週はもう少しで元金が1500万円になりそうというところまで来ました。

今週の状況

私はSBI V S&P500 インデックスファンドを中心に投資しています。
SBI V S&P500インデックスファンド は ドル円とVOOで決まります。そのため、ドル円とVOOの値を見ていきたいと思います。

今週は一時153円台になりましたが、155円台に戻って週末を迎えたようです。

銘柄 5/12 5/19 差分 割合
USD/JPY 155.70 155.62 0.08円高 +0.11%
VOO 478.74 486.69 +7.95 +1.47%

今週も155円台での推移が中心となったようです。米国経済の状況から153円台まで円高になりましたが、すぐに155円台に戻りました。

VOOも着々と上昇して過去最高値に近いところで推移しているようです。

米国経済で弱い影響が出たことから、金利低下が見込まれ一時的に円高になりました。しかし、一時的なものだったようですぐに戻りました。株価は上昇傾向のままといった形で理想的な一週間となりました。

売買状況

今週も設定通りの4万円の積立購入が2回となっています。着々と積み立てていくのですが、引き続き成長投資枠の今年の残りが気になってきました。

日付 売買 口座 銘柄 金額 単価
5/13 買 NISA(成) ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド 40,000円 26,776円
5/16 買 NISA(成) ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド 40,000円 26,875円

投資方針

投資方針は年始に見直した通りです。
ジュニアNISAの満額投資とiDeCoは既に始めています。

  • ジュニアNISA、旧NISA(60万)、旧つみたてNISAは運用継続
  • NISAつみたて投資枠でクレカ積立投資を10万円/月する。(年間120万円)(5月買付け分から)
  • NISA成長投資枠で現金積立投資を10万円/月する。(年間120万円)
  • NISA成長投資枠で現金108万円投資する。(年間108万円)
  • ポイント投資を継続する。(年間12万円目標)
  • iDeCoと確定拠出年金で積立投資を2.1万円/月継続する(年間25.2万円)
  • リスク許容度に合わせて現金は20%程度にする。
  • 基本的に売らないが、現金比率に合わせて特定口座から売却する。
  • 現金は不測の事態に備えて残しておく（300万円くらい）

今週もこの投資方針で淡々と積み立てています。ひとまず現金
108万円投資の部分は各月の積立設定にしています。

見直しポイント

今後に向けての見直しポイントです。

  • NISA成長投資枠が合計228万円の投資タイミングが決まっていない。
  • タイミング投資(買付)するのかどうかが決まっていない。
  • ボーナスの方針が決まっていない。

見直し結果

暫定的に以下のように決めました。

  • NISA成長投資枠は次のボーナスが入った時に、現金比率をみながら使い切る。
  • 成長投資枠も5の付く日に発注しているが、ボーナスなど余剰資金はタイミング投資(お楽しみ投資)もOK
  • 夏のボーナスは現金比率を見て投資する。冬のボーナスは来年のNISA枠で投資する。

この見直しの結果として、今年の成長投資枠がすごい少なくなっていました。

見直しました

さらに見直して以下のようにしました。

  • ボーナスが入った時に現金比率と現金額で検討します。
  • 成長投資枠は設定変更済み。

3ヶ月の資産推移

4月に伸び悩んでいた部分を積立した結果が出てきました。今週も35万円の伸びとなっています。

5/11

5/18

これまでの投資資産の推移

ここまで順調だと下落も怖いのですが現金は持っているので積立と運用をキープしたいと思います。
ここまで現金比率を上げて、少しリターンが減っている傾向にもあるので、今回はこのまま継続とします。

5/11

5/18

すべての金融資産

今週も円安で米国株高の傾向が続きました。そうすると円建てでの資産評価額は上昇します。一気に3600万円台になりました。

5/11

5/18

資産 割合 金額
無リスク資産 17.3% 638万円
リスク性資産 82.3% 2984万円
合計 100% 3622万円

無リスク資産とは、預金・現金・債券・ポイントとしています。
リスク性資産とは、投資信託・株式としています。

43週書いてわかったこと

今週も同じです。今のところこの現金額で困っていないので、継続投資を考えています。

次の1年の目標

先週と同様です。
2023年から2024年は攻めた1年となりました。2024年から2025年も変わらずなのですが、現金比率や現金総額を意識しながら生活に影響しないように積立を継続していきたいです。

これまでで読んだ本

私が読んでいる本です。

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経済評論家の父から息子への手紙-お金と人生と幸せについて