今週は、米国労働者に関する発表があり思いがけず株高になった１週間でした。８月はダメかなと感じていたのですが最後の１週間で戻しました。
Contents
このブログ記事でわかること
- 約1250万円の株式投資でどれくらいの損益や値動きがあるのか？
- 週間の40代のサラリーマンの投資状況
- 投資の考え方
- 新NISAへの投資方針
毎週更新することで、先週との違いがわかり下降局面も上昇局面も冷静に見返すことができます。今週の投資活動も振り返ります。
1250万円を投資するとどのような値動きになるか（ボラティリティ）を体感してもらって、「この程度なら大丈夫」であったり「こんな値動き耐えられない」といった事を感じてもらえたら幸いです。
ブログ開始から投資元金が+50万円となっていたので、1200万円から1250万円に更新しました。
今週の状況
私はSBI V S&P500 と SBI V 全世界をメインに投資しています。これらはドル円とそれぞれのマザーファンドの値動きで決まります。そのため、以下のようになります。
- SBI V S&P500 は ドル円とVOOで決まります。
- SBI V 全世界 は ドル円とVTで決まります。
| 銘柄 | 8/26 | 9/2 | 差分 | 割合 |
|---|---|---|---|---|
| USD/JPY | 146.40 | 146.19 | 0.21円高 | 0.1%の円安 |
| VOO | 404.20 | 414.71 | +10.51 | +2.5% |
| VT | 95.65 | 98.07 | +2.42 | +2.5% |
ドル円は今週は週の半ばで大幅な円安に振れるものの、その後ジリジリと円高になって先週とほぼ同じ価格になっています。
VOOは珍しく連日上昇傾向になりました。今週は安心できる１週間でした。
VTも同じように大きく上げています。
今週は、ドル円はほぼ変わらずでしたがS&P500(VOO)やVTが上昇した１週間でした。
売買状況
今週は取引ありませんでした。売買状況を記載して初めてかもしれません。
| 日付 | 売買 | 口座 | 銘柄 | 金額 | 単価 |
|---|---|---|---|---|---|
| なし | なし | なし | なし | なし | なし |
投資方針
投資方針は変わってません。
ジュニアNISAの満額投資とiDeCoは既に始めています。
- ~~ジュニアNISAとNISAといった非課税枠は全て埋める(あと20万円ずつ合計40万円) ~~
- クレカ投資5万円を継続する。(年間60万円)
- 余りは特定口座も使う？（残高630万円くらい）
- ポイント投資を継続する。(年間10万円くらいか)
iDeCoも1.2万円やる（年間14.4万円）- 現金は不測の事態に備えて残しておく（300万円くらい）→これは米国債権での確保を検討中
- リスク許容度に合わせて現金は30%程度にする。
- 基本的に売らない
株高と各種支払いで現金比率が下がってしまっています。2%程度なのでこのまま様子見とします。
3ヶ月の資産推移
今週は資産残高+40万円ほどとなっています。１週間で3%ほど上昇してグラフの見た目も変わりました。縦軸の下限が800万円だったのが、1200万円になっています。含み益も300万円に届きそうな状況で6月からも穏やかに上昇しているのがわかります。
2年前からの推移
私は2021年の8月から積立NISAを開始しています。
2022年は特定口座でも購入しています。この2022年は含み損が70万円近くになったこともあってきつい状況でしたが、投資家YouTuberさんの動画を参考に買い増し続けました。マイナスになっても買い増しを継続して、2023年の株高で大きく含み益が出たといった感じです。
2023年からは積立NISAを一般NISAに切り替えて満額投資し、2024年に備えつつ現在に至ります。
ここまで自慢と振り返りでした。
すべての金融資産
先週は高額のクレカ支払いがある一方給料日もあり、株価下落なら3000万円を割るか？それともなんとかキープできるか？という状況でした。
結果として、現金が-20万円ほどマイナスになりましたが、あとの株式や投資信託や確定拠出年金がプラスになっており、3074万円と資産総額としてはプラス36万円ほどになりました。
現金がだいぶ少なくなっちゃってますね。このまま新NISAに移行しようとしているのですが、きちんと計算して耐えられるか準備した方が良い気がしてきました。
先週
今週
| 資産 | 割合 | 金額 |
|---|---|---|
| 無リスク資産 | 28.47% | 875万円 |
| リスク性資産 | 71.53% | 2198万円 |
| 合計 | 100% | 3074万円 |
無リスク資産とは、預金・現金としています。
リスク性資産とは、投資信託・株式としています。
投資銘柄と内訳
含み益292万円となりました。引き続き円安傾向ではあるものの、指数も大きくプラスとなり安心感が出てきました。引き続き投資継続していきたいです。
18週書いてわかったこと
ブログを5月から始めて9月になりました。含み益が100万円になったところから再開してもう少しで含み益が300万円になりそうです。ここまで順調な年はなかなか無いようにも感じます。良い時があれば悪い時もあると思うので、「売らない」覚悟で進めていきたいです。
これまでで読んだ本
米国をベースにした本ですが、要するにインデックスに投資しろと書いてある本でした。
こちらも読み終わりました。要するに全世界株などのインデックスファンドを買ってほうっておくことが良いようです。が、なかなか難しいと思います。