サラリーマン投資家の資産状況(2024/04/07)

今週は久しぶりに大きな下落の一週間となりました。

このブログ記事でわかること

  • 簡単な日米の金融政策の状況
  • 約1390万円の株式投資でどれくらいの損益や値動きがあるのか?
  • 週間の40代のサラリーマンの投資状況
  • 投資の考え方
  • 新NISAへの投資方針

毎週更新することで、先週との違いがわかり下降局面も上昇局面も冷静に見返すことができます。今週の投資活動も振り返ります。

1390万円を投資するとどのような値動きになるか(ボラティリティ)を体感してもらって、「この程度なら大丈夫」であったり「こんな値動き耐えられない」といったリスク許容度を感じてもらえたら幸いです。

あと少しで元金が1400万円になりそうです。

日本の個別株を70万円ほど、米国ETFと個別株(120万円)と米国債権(13万円)も今後のために購入しています。合わせて投資資産の10%ほどになりますね。

今週の状況

私はSBI V S&P500 インデックスファンドを中心に投資しています。これらはドル円とそれぞれのマザーファンドの値動きで決まります。そのため、以下のようになります。

  • SBI V S&P500 は ドル円とVOOで決まります。
銘柄 3/31 4/7 差分 割合
USD/JPY 151.30 151.61 0.31円安 -0.2%
VOO 480.70 476.49 -4.21 -0.8%

ドル円は今週もほぼ変わらずでした。他の通貨に対してドルが高くなっているということから、152円を超えると高くなるかもしれません。

S&P500に連動するバンガードのETFであるVOOはS&P500インデックスと同じで木曜日に大きく下げました。

VTは実は米国ETFで少しずつ積み立てていたり、お楽しみ枠でスポット購入しています。

売買状況

この1週間では、10万円ほど新NISAをつみたて投資枠で投資しました。4/4分は5月からクレカ積立を10万円にしたため、4月分が積立で買えなくなりそうだったので買いました。

日付 売買 口座 銘柄 金額 単価
4/2 NISA(つ) SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド 50,000円 26,128円
4/4 NISA(つ) SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド 50,000円 25,977円

投資方針

投資方針は年始に見直した通りです。
ジュニアNISAの満額投資とiDeCoは既に始めています。

  • ジュニアNISA、旧NISA(60万)、旧つみたてNISAは運用継続
  • NISAつみたて投資枠でクレカ積立投資を10万円/月する。(年間120万円)(5月買付け分から)
  • NISA成長投資枠で現金積立投資を10万円/月する。(年間120万円)
  • NISA成長投資枠で現金110万円投資する。(年間110万円)
  • ポイント投資を継続する。(年間10万円くらい)
  • iDeCoと確定拠出年金で積立投資を2.1万円/月継続する(年間25.2万円)
  • リスク許容度に合わせて現金は20%程度にする。
  • 基本的に売らないが、現金比率に合わせて特定口座から売却する。
  • 現金は不測の事態に備えて残しておく(300万円くらい)

今週もこの投資方針で淡々と積み立てています。今週は木曜日に急な下げがありうまく買えるかなと思っていましたが、注文日の翌営業日が約定日なので少し戻った後の買いになります。

3ヶ月の資産推移

今週は今週は木曜日の下げが効いて含み益が-40万円も減っています。投資額が大きくなってきたせいで1-2%のボラティリティでも金額が大きくなっているのがわかります。

3/30

4/7

これまでの投資資産の推移

今週も元金も積み立てています。プラスになっている間はやって良かったと思えるのでこのまま積立を継続します。

3/30

4/7

すべての金融資産

先週の支払いを経て、3500万円を維持出来て良かったとかいっていましたが、あっけなく3400万円台に逆戻りです。生活費の引き出しもあったようで-55万円となっています。

3/30

4/6

資産 割合 金額
無リスク資産 21.45% 734万円
リスク性資産 78.55% 2732万円
合計 100% 3466万円

無リスク資産とは、預金・現金・債券・ポイントとしています。
リスク性資産とは、投資信託・株式としています。

40週書いてわかったこと

ブログを再開して、あまり下落した週はなかったのですが、今週は少し大きめに下がりました。とはいえ、まだ投資を再開して3年と経たずに560万円の含み益となっています。今後はもっと大きな調整や暴落も覚悟する必要がありそうです。

これまでで読んだ本

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